11/6/18

HSBC Senior Official wegen Bitcoin Profit verhaftet

Das Finanzökosystem steht vor einem weiteren Rückschlag, da der HSBC Global Head of FX Trading Anfang dieser Woche am JFK Airport verhaftet wurde. Diese Verhaftung kam für viele Menschen überraschend, obwohl Mark Johnson im Verdacht steht, dass er Währungs-Benchmark-Rigging betreibt. Keine dieser Behauptungen wurde zum Zeitpunkt der Veröffentlichung überprüft, aber die Strafverfolgungsbehörden haben ein Verfahren gegen ihn nach dem Vorbild der Dinge.

HSBC Beamter mit großem Bitcoin Profit

Während es nicht ungewöhnlich ist, dass höhere Führungskräfte in der Finanzindustrie die Vereinigten Staaten verlassen, sieht es für Mark Johnson nur besorgniserregender aus. Quellen behaupten, dass der hochrangige Beamte der HSBC an der Manipulation von Währungsbenchmarks beteiligt ist, was dieser Bitcoin Profit Test zeigte. Das wäre eine sehr ernste Behauptung, wenn man bedenkt, wie Johnson der globale Leiter des Bitcoin Profit Devisenhandels der HSBC ist.

Anscheinend gibt es eine dreijährige Untersuchung dieser Angelegenheit, die zur Verhaftung am Dienstag, den 19. Juli, führt. In den letzten Jahren wurden mehrere Fragen zu seinen Praktiken im Devisenhandel gestellt. Von diesem angeblichen Fehlverhalten wäre nicht nur HSBC betroffen, sondern auch andere globale Banken waren in die Handelsprozesse eingebunden.

Aber es gibt noch mehr, denn HSBC Europe’s ehemaliger Chef Stuart Scott befindet sich auch in heißem Wasser. Strafverfolgungsbehörden haben ein Verfahren gegen Scott im Zusammenhang mit der Verschwörung von Drahtbetrug zusammengestellt. Um die Sache noch schlimmer zu machen, sollen sowohl Johnson als auch Scott angeblich einen Gewinn von 3 Millionen US-Dollar aus dem Handel erzielt haben. Bei diesem speziellen Deal ging es um ein Gas- und Ölkonzern, der einen Devisentausch von US-Dollar in Pfund Sterling durchführen wollte, so wie hier: https://www.forexaktuell.net/

Vorläufig weigerten sich die Beamten der HSBC, sich zu dieser Angelegenheit zu äußern. Sollte einer dieser Vorwürfe zutreffen, wird in den kommenden Wochen eine interne Untersuchung eingeleitet. Im Moment ist es schwer zu sagen, wie wasserdicht die Beweise in diesen Fällen sind, da das DOJ auch nicht zur Verfügung stand.

Die letzten 18 Monate waren für Banken auf der ganzen Welt ziemlich beunruhigend

Verschiedene Untersuchungen haben zu Geldbußen in Höhe von 3,1 Milliarden US-Dollar geführt. Darüber hinaus werden auch bei größeren Banken immer häufiger unsichere Praktiken angewendet, was zu höheren Bußgeldern führt. UBS wurde Anfang des Jahres wegen unzulässigen Geschäftsverhaltens verurteilt und kostete sie 138 Millionen US-Dollar.

Die Bitcoin-Welt geht jedoch unbelastet von all diesen finanziellen Schwierigkeiten weiter. Da große Banken auf der ganzen Welt regelmäßig wegen ihrer schlechten Geschäftspraktiken mit Geldstrafen belegt werden, bleibt der Wert von Bitcoin weiterhin stabil und steigt mit der Zeit. In diesem Tempo wird es nur eine Frage der Zeit sein, bis die Menschen zu alternativen Finanzinstrumenten wie Bitcoin kommen. Aber auch das wird nicht über Nacht geschehen.

11/3/18

Neuer OCC-Bericht sprengt Cryptosoft für die Rolle in Cyber-Bedrohungen

Der OCC hat eine neue Berichtsdiskussion zur halbjährlichen Risikoperspektive veröffentlicht. Heutzutage sind Finanzinstitute in der Online-Welt mit vielen verschiedenen Bedrohungen konfrontiert. Malware, Ransomware, Datenschutzverletzungen und Social Engineering sind Cryptosoft nur einige der möglichen Umstände, mit denen man sich befassen muss. Niemand wird überrascht sein, wenn er hört, dass auch virtuelle Währungen erwähnt werden.

Der gesamte Bericht des Nationalen Risikoausschusses zeigt, dass die Banken viele Probleme haben, um die sie sich sorgen müssen. Das heißt, abgesehen davon, dass man Kunden verliert und nicht mit der Innovation im Finanzsektor Schritt halten kann. Insbesondere die schwache Zeichnung von Kreditrisiken ist dem Berichtsausschuss ein Dorn im Auge.

OCC-Bericht verurteilt Cryptosoft und virtuelle Währungen

Doch gleichzeitig nimmt die Zahl der Cyber-Bedrohungen weiterhin alarmierend zu. Institutionen und alle ihre Mitarbeiter sind nach wie vor extrem anfällig für Cyber-Angriffe. Phishing-Angriffe können erfolgreich ausgeführt werden, was die Mitarbeiter Cryptosoft dazu bringt, zu denken, dass E-Mails einen Anhang enthalten, den sie öffnen müssen. Diese Anlagen werden in der Regel Fernzugriffstools enthalten, die Kriminellen den Zugang zur Infrastruktur und zu den Anwendungen der Institution ermöglichen.

Der Bericht erwähnt auch die Cyberbedrohungen, die zu einem Missbrauch des Interbanken-Netzwerks Swift führen. Obwohl Swift selbst bei Cryptosoft keinem der Angriffe verletzt wurde, verfolgten Kriminelle kleinere Banken mit Zugang zum Netzwerk. Am Ende wurden viele Gelder auf Bankkonten von Kriminellen überwiesen. Solche Situationen müssen um jeden Preis vermieden werden.

Aber der Punkt, der uns am meisten interessiert, ist, wie der OCC die Erpressungsforderungen erwähnt, die in virtueller Währung bezahlt werden sollen. Ransomware war eine schwere Plage für die Finanzwelt, obwohl auch andere Sektoren betroffen sind. Verteilte Denial-of-Service-Angriffe sind ebenfalls ein großes Problem. Die meisten Kollektive, die diese Angriffe ausführen, fordern eine Entschädigung von Bitcoin, um die Flut von Website-Traffic zu stoppen.

Der Anstieg der Ransomware-Angriffe ist nicht ganz überraschend. Ein Anstieg von 26% zwischen Q3 2015 und Q4 2015 ist jedoch recht signifikant. Der OCC erwähnt auch, wie fast 1 Million Ransomware-Proben in diesem Zeitraum von drei Monaten identifiziert wurden. Da man nicht sagen kann, wer hinter diesen Angriffen steckt, besteht die einzige Möglichkeit darin, die Cybersicherheitsstandards zu erhöhen.

Das britische Parlament hat gestern seine Ergebnisse veröffentlicht und erklärt, dass Bitcoin von ISIL nicht verwendet wird. Aus irgendeinem Grund glaubt der OCC immer noch, dass Terroristen Bitcoin benutzen, um Geld zu waschen. Sie stellen jedoch keine Beweise für eine Absicherung dieser Ansprüche dar.